Мошенники-фальшивомонетчики

Как вести себя, если обвинили в мошенничестве

После заявления потерпевшего сотрудники начнут проводить доследственную проверку. Её цель – установить наличие признаков преступления. Поэтому первое, что нужно сделать, если вы обвиняемый — постараться доказать, что у вас не было злого умысла и цели обмануть. Нет намерения обмануть — нет состава преступления. Даже если случился сам факт хищения. 

Скорее всего, во время доследственной проверки вас ждут следующие мероприятия:

• обыск — личный и в помещении;
• допрос;
• задержание;
• очные ставки с потерпевшим;
• экспертизы — судебно-экономические, физико-химические, документоведческие, дактилоскопические.

История мошенничества: наиболее запоминающиеся случаи афер

Мошенничество существует с самых древних времен и принимает разные формы. От фальшивых историй до сложных финансовых схем, предпринимательство мошенников знает много лиц. Ниже приведены несколько самых запоминающихся случаев афер в истории и их уроки, которые мы должны извлечь.

1. Афера Чарльза Понци

   В 1920-х годах итальянский иммигрант Чарльз Понци обманул инвесторов, предлагая им невероятно высокие проценты дохода от вложений в международные марки. Он использовал схему «реинвестирования», при которой он использовал деньги новых инвесторов для выплаты процентов старым инвесторам. Афера Понци обрушилась в 1920 году, и понесенные убытки оказались колоссальными.

   Урок: Будьте осторожны и не позволяйте себя обманывать, когда вам обещают слишком хорошие доходы.

2. Афера Бернарда Мэдоффа

   Бернард Мэдофф стал одним из самых известных финансовых мошенников в истории. В течение десятилетий он вел Понци-схему, обманывая своих инвесторов на миллиарды долларов. Казалось, что его инвестиционные стратегии приносят постоянный высокий доход, однако на самом деле все это была ложь. Афера Мэдоффа развалилась в 2008 году, и он был приговорен к 150 годам тюремного заключения.

   Урок: Никогда не вкладывайте все свои деньги в одно место и подозревайте, если результаты слишком хороши, чтобы быть правдой.

3. Афера «Нигерийское письмо»

   Афера «Нигерийское письмо» является одной из наиболее известных офлайновых афер. Мошенники отправляют массовые электронные письма, утверждая, что им нужна помощь в передаче большой суммы денег, обычно миллионов долларов. Они обещают великодушное вознаграждение в обмен на финансовую поддержку. Многие люди ведутся на эту аферу, отправляя деньги мошенникам, которые исчезают после получения денег.

4. Афера Энрона

   Афера Энрона — одна из самых известных корпоративных афер в истории. В 2001 году компания Энрон, которую ранее считали одной из самых успешных энергетических компаний в США, обанкротилась. Оказалось, что компания использовала сложные финансовые схемы и бухгалтерские манипуляции, чтобы скрыть свои убытки и заработать больше денег. Тысячи инвесторов потеряли свои деньги, и многие сотрудники остались без работы.

   Урок: Всегда будьте осмотрительными при инвестировании и относитесь к финансовой отчетности компаний с должной серьезностью.

Эти истории афер служат напоминанием о том, что мошенничество всегда является угрозой. Будьте бдительны, доверяйте своим инстинктам и не позволяйте себе стать жертвой аферы.

Великий мошенник граф Калиостро

Граф Калиостро

Когда граф Калиостро приехал в Россию, на своей родине, в Италии, он уже был довольно известен. Причём слава его была исключительно дурной. Себя Калиостро называл великим магом и алхимиком. Вместе с этим граф отличался плохими манерами, отвратительно писал и говорил. Но был великолепным слушателем. Он умел слушать своих гостей с уважением, а вид его при этом был загадочен и задумчив. В России мошенник Калиостро надеялся одурачить несколько особенно богатых персон.

Граф прибыл в Санкт-Петербург в 1779 году и представился лекарем. Известным Калиостро стал благодаря огромному потоку страждущих: принимал шарлатан и бедняков, и зажиточных граждан. С богатых клиентов мошенник не смущался брать приличную плату в виде золотых предметов. Роковым для Калиостро стало лечение новорождённого ребёнка князя Гагарина. Младенец, недавно появившийся на свет, уже тяжело болел. Мошенник забрал к себе ребёнка на две недели и пообещал вылечить. Через 14 дней в руки матери передали абсолютно здорового малыша. Только вот ребёнок был совершенно другим!

Чета Гагариных немедленно сообщила о происшествии Екатерине II. Против Калиостро также выступил придворный доктор, который обвинил иноземца в колдовстве. Графа тут же депортировали из России в Италию. После этого дела у мошенника не заладились: весть о его проступке облетела всю Европу.

Что принято считать мошенничеством

Что же считается мошенничеством, а что — нет? Как было сказано выше, мошенничеством в УК РФ считается разновидность хищения (кражи) имущества. Хищение, согласно примечанию №1 к статье 158 УК РФ — это корыстное, противоправное, безвозмездное изъятие чужого имущества или присвоение на него прав, причиняющее ущерб владельцу. Здесь важен факт отсутствия оплаты за имущество, которое перешло к другому лицу.

Что значит злоупотребление доверием и обман? Обманом считается сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации, сокрытие правды, фальсификация сведений или, например, выдача подделки за оригинал чего-либо ценного, а так же любые другие действия, вводящих в заблуждение.

Помните: незнание закона не освобождает от ответственности за его нарушение!

Злоупотребление доверием — это использование в корыстных целях доверительного отношения другого человека. Доверие бывает обусловлено, например, родственными или дружескими отношениями, а так же служебным положением мошенника и зависимым положением жертвы. Сюда же относятся ситуации, когда злоумышленник получает деньги в виде предоплаты услуг, которые он и не намерен выполнять. Или за товар, который и не собирался отдавать покупателю.

С юридической точки зрения, мошенничеством не считаются противоправные действия в отношении кого-либо, связанные со злоупотреблением доверием или обманом, но без хищения имущества, причиняющего ущерб его владельцу. Ситуации, когда чужое имущество, обманным путем полученное у его хозяина, удерживается силой — так же не считаются мошенничеством. Например, злоумышленник просит телефон, чтобы сделать срочный звонок, но как только получает — скрывается с ним или отказывается возвращать. Это квалифицируется как грабеж. И, наконец, если чужая собственность переходит в руки злоумышленника под действием угроз или запугиваний — это вымогательство.

Моментом окончания мошенничества считается время, когда незаконно завладевший чужим имуществом получил возможность распоряжаться им по своему усмотрению.

Виды мошенничества

Мошенничество простое или классическое.

Классическое мошенничество — статья УК РФ 159, часть 1, рассматривается как вид присвоения чужого имущества путем обмана, совершенное без дополнительных отягчающих условий. Например, это случаи, когда злоумышленник намеренно сообщает ложную информацию о себе, чтобы вынудить жертву отдать ему, например, деньги или ценную вещь. Такая разновидность мошенничества может быть основана на договоре или без него. Например, взятие в долг некоторой суммы денег, пообещав через какое-то время вернуть, но не собираясь этого делать.

Квалифицированное мошенничество

Этот вид преступлений включает в себя мошенничество, совершенное при использовании служебного положения, или группой людей — профессиональных мошенников. Обычно ущерб пострадавшего при этом бывает значительнее, чем при классическом виде мошен

ничества. Эта разновидность преступлений сопровождается отягчающими признаками, и наказание за нее предусмотрено более серьезное.

Договорное мошенничество

Договорное мошенничество сопровождается заключением гражданско-правовых сделок мошенника с потерпевшим. Например, злоумышленник, согласно договору, обязуется передать жертве имущество, которого у него на самом деле нет. Жертва, не зная, что предмета сделки не существует, отдает мошеннику деньги и ничего не получает взамен.

Договорные заключения чаще всего оформляют при покупках и продажах дорогостоящего имущества — домов, квартир, транспорта и тому подобного. Такая разновидность преступлений часто квалифицируется как мошенничество в особо крупных размерах. Зачастую подобные формы наживы разрабатываются и реализуются на практике группой злоумышленников, и их жертвами могут стать как отдельные лица, так и предприятия и организации. Схема такого обмана может быть многоуровневой, включающей лжеуслуги нечистых на руку юристов, помогающих жертве «по закону» заключать договора и отдавать деньги мошенникам.

Внедоговорное мошенничество

Самый распространенный, многочисленный и многообразный вид мошенничества. Примеры таких случаев: просьба немедленно перевести деньги на номер телефона мошенника под видом близкого, попавшего в трудную ситуацию, вынуждение отдать деньги «целителю», для снятия «порчи» и многое подобное. Поскольку такие сделки, как правило, не всегда просто доказать, они часто остаются не раскрыты. Да и сами жертвы не торопятся с заявлениями в правоохранительные органы, особенно если сумма украденных средств была не большая. Это позволяет мошенникам подолгу оставаться безнаказанными и разрабатывать новые способы отъема имущества граждан.

Осторожно! Телефонное мошенничество!

18.03.2024

Несмотря на предупреждения правоохранительных органов и частые сообщения в СМИ о фактах телефонного мошенничества, жители Кировской области, независимо от возраста и социального положения, продолжают попадаться на уловки «телефонных мошенников».

Значительный массив таких преступлений составляют хищения, совершаемые путем телефонных звонков под видом представителей финансово-кредитных учреждений и сотрудников правоохранительных органов.

Фактам противоправного безвозмездного изъятия денежных средств граждан зачастую предшествуют обстоятельства получения потерпевшими, введенными в заблуждение преступными действиями злоумышленников, кредитов в различных банковских учреждениях. При этом граждане получали заемные денежные средства как путем личного посещения финансово-кредитных учреждений, так и дистанционно, используя мобильные приложения банков.

В большинстве случаев «телефонные мошенники» сообщают гражданам о попытках якобы незаконного оформления кредита и под предлогом отмены сомнительной операции выясняют реквизиты банковских карт либо убеждают перечислить денежные средства на указанные ими расчетные счета.

Несмотря на неоднократные предупреждения органов прокуратуры и правоохранительных органов о таких «телефонных аферистах» граждане легко поддаются на их уловки и теряют практически все сбережения.

Прокуратура области разъясняет, что указанные действия подпадают под признаки преступления, предусмотренного ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать простые правила безопасного поведения и обязательно довести их до сведения родных и близких: не следует сообщать звонившему, кем бы он не представлялся, персональные данные и коды, поступающие посредством СМС-сообщений, а также иные сведения личного характера. При поступлении такого телефонного звонка необходимо незамедлительно прекратить разговор.

Кроме этого необходимо иметь ввиду, что представители правоохранительных органов и банковские работники в ходе осуществления звонков по телефону не спрашивают персональные данные клиентов, номера банковских карт и сроки их действия, не просят установить программы на телефон, перевести деньги на другой счет или в другой банк.

При этом, сотрудники банка не имеют технической возможности переключать звонок клиента на другие организации: сторонние банки, правоохранительные органы.

В случае совершения в отношении Вас или Ваших близких мошеннических действий следует обращаться в органы внутренних дел. По сообщениям и заявлениям граждан о преступлениях указанной категории, поступившим в полицию, проводятся проверки в порядке ст.ст. 144, 145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. Законность принятых процессуальных решений в обязательном порядке проверяется органами прокуратуры.

Наказание за мошенничество

Ответственность за конкретное преступление по ст. 159 варьируется в зависимости от части статьи, конкретных обстоятельств совершения, личности виновного и иных условий. Размер наказания всегда определяет только суд по итогам рассмотрения дела.

Часть 1 ст. 159

Наказание за «простое» мошенничество, содеянное без особых условий, влекущих более строгую ответственность, установлено ч. 1 ст. 159 УК РФ. Оно наказывается:

• штрафом в размере до 120 тыс. руб. или совокупного дохода виновного за период до 12 мес.;
• обязательными работами до 360 часов;
• исправительными работами до 12 месяцев;
• ограничением свободы до 2 лет;
• принудительными работами до 2 лет;
• арестом до 4 мес.;
• лишением свободы до 2 лет.

Часть 2 ст. 159

Более строгая ответственность установлена ч. 2 ст. 159 за мошенничество:

1. Группой лиц по предварительному сговору.
2. С причинением гражданину значительного (не меньше 5 тыс. руб.) ущерба.

Для мошенника, совершившего преступление в таких обстоятельствах, наказанием могут стать:

• штраф до 300 тыс. руб. или в размере всех доходов виновного за период до 2 лет;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• принудительные работы до 5 лет;
• тюремное заключение до 5 лет.

Дополнительно с последними двумя наказаниями могут назначить до 12 мес. ограничения свободы, которое отбывается после основного наказания.

Часть 3 ст. 159

Еще более суровая кара предусмотрена ч. 3 ст. 159 за мошенничество:

1. С использованием своего служебного положения.
2. В крупном (больше 250 тыс. руб.) размере.

За такое преступление могут применяться:

• штраф 100-500 тыс. руб., либо на величину дохода мошенника за период 1-3 года;
• принудительные работы до 5 лет;
• лишение свободы до 6 лет.

Дополнительно с принудительными работами может назначаться ограничение свободы до 5 лет, а с лишением свободы – ограничение свободы до 1,5 лет и/или штраф до 80 тыс. руб. либо в размере полученного за период до 6 мес. дохода осужденного.

Часть 4 ст. 159

Самое строгое наказание за мошеннические действия установлено ч. 4 ст. 159. Оно назначается за совершение преступления:

1. Организованной группой – сообществом людей, объединившихся для преступной деятельности со своей структурой, руководителем.
2. В особо крупном размере, который должен составлять не менее 1 млн. руб.
3. При условии лишения гражданина права на жилое помещение в результате преступных действий – при этом ответственность последует независимо от того, являлось ли это помещение единственным жилищем потерпевшего и использовал ли он его для своего проживания.

За подобное мошенничество может последовать до 10 лет заключения в местах лишения свободы с дополнительным наказанием (либо без) в виде:

• штрафа до 1 млн. руб. или в сумме доходов, полученных осужденным за период до 3 лет;
• ограничения свободы до 2 лет.

Отечественный аналог в лице Мавроди

Российский мошенник Сергей Мавроди пошел на всё, чтобы скрыть свою «схему Понци», названную АО «МММ».

Выпустив почти 2 млрд. акций и билетов номиналом в 1000 рублей в 1993—1994 годах, он обеспечил постоянный рост их стоимости за счёт новых вкладчиков. С февраля по март «мавродики» подорожали в 127 раз.

По оценке аналитиков, доход владельца «МММ» достиг трети годового дохода страны. Летом Мавроди объявил о возвращении первоначальной цены в 1000 рублей за акцию и был арестован. Поверили в пирамиду Сергея Пантелеевича более 15 млн. человек, сумма ущерба составила порядка 110 млн. долларов.

По выходу из тюрьмы Мавроди попытался повторить свой успех в 2011 снова у нас, а в 2014 и в ряде азиатских стран. «МММ» считается классической и крупнейшей финансовой пирамидой в истории России по количеству жертв и ущербу.

4-е место: Павел Шпейер и особняк губернатора

Сумма украденного: больше 300 000 царских рублей, или около 450 млн рублей в пересчёте на современные деньги*.

Однажды на балу Шпейер познакомился с Долгоруковым. Князя очаровали приятные манеры молодого человека. Шпейер стал вхож в дом генерал-губернатора. Как-то раз он обратился к Долгорукову с невинной просьбой: показать его особняк одному английскому лорду. Князь согласился.

Шпейер привёл в дом англичанина — тот как раз подыскивал себе дом в Москве — и сообщил, что на самом деле шикарный особняк принадлежит ему, Шпейеру. По словам мошенника, генерал-губернатор всего лишь съёмщик. Лорд был так впечатлён роскошью, что согласился приобрести особняк. Оформили купчую.

Краткая биография: Павел Шпейер был сыном генерала, имел экономическое образование, служил коллежским регистратором в Москве и отчаянно скучал — скромная жизнь мелкого чиновника молодого человека не устраивала.

В составе банды таланты Павла развернулись по-настоящему. В основном «червонные валеты» занимались подделкой банковских документов, грабежами и кражами.

1-е место: Сонька Золотая Ручка — королева авантюр

Сумма украденного: не известна, но могла быть значительной.

Самая крупная афера: однажды Сонька прикинулась некой баронессой Сан-Донато и под видом знатной дамы познакомилась с банкиром Догмаровым в Санкт-Петербурге. Вечером парочка поехала в Москву. Когда Догмаров вышел из купе, Сонька с помощью шприца впрыснула в конфеты снотворное. Догмаров уснул. На утро у доверчивого банкира не оказалось денег и ценных бумаг на сумму 43 000 царских рублей (сегодня это больше 65 млн рублей).

Ещё одна впечатляющая афера — ограбление в 1885 году ювелирного дома поставщика императорского двора Хлебникова. Сонька прикинулась баронессой из Курляндии (ныне территория Латвии), пришла к Хлебникову в сопровождении своего якобы отца и заявила, что намерена приобрести украшения с бриллиантами.

Когда пришло время расплачиваться, «баронесса» сообщила, что оставила деньги дома, и уехала за нужной суммой вместе с украшениями на общую сумму 22 300 царских рублей (в современных деньгах — около 34 млн рублей). Мужчина, игравший роль её отца, остался в качестве живого залога у Хлебникова. Сонька так и не вернулась. Оказалось, «отца» Сонька наняла для аферы.

Отличительной особенностью Соньки была прежде всего не красота, а дьявольское обаяние. Кроме того, в Соньке умерла актриса: она легко играла разные роли, от скромной и набожной девушки до светской львицы. По одной из версий, Сонька также владела искусством гипноза и пользовалась им во время своих афер.

В 17 лет Сонька сбежала из дома. Вскоре в Варшаве она вышла замуж за Исаака Розенбада и родила дочь. Но семейная жизнь была ей скучна, и Сонька снова сбежала и благополучно забыла и мужа, и дочь. Перед побегом она обокрала доверчивого супруга.

Уже в 1914 году о Соньке сняли первый сериал. Так аферистка превратилась в настоящую легенду воровского мира.

Чем закончилось: Соньку в очередной раз арестовали в 1885 году. Её обвинили в кражах в ювелирных магазинах и осудили как воровку. Мошенницу отправили в ссылку на Сахалин. Одним из тех, кто видел её там, был Антон Чехов — он описал знаменитую воровку как седеющую женщину с «помятым, старушечьим лицом», похожую на мышь.

Наш любимый Лео ДиКаприо

Фрэнк Абигнейл, реформатор-мошенник был классно изображен Леонардо Ди Каприо в фильме «Поймай меня, если сможешь».

Такую славу Абигнейлу принесли дерзкие и артистичные преступления, совершённые в шестидесятые года прошлого века. Подделывать чеки он начал с 16 лет, и за пять лет получил по ним 2,5 млн. долларов в 25 странах.

Пять лет полиция гонялась за молодым аферистом, который скрывался в роли врача, адвоката, пилота и даже профессора социологии. Теперь он частный консультант, писатель, бизнесмен, разработчик программ защиты от мошенничества, сотрудничает с ФБР.

Абигнейл считает, что сегодня мошенникам проще работать с технологиями. «То, что я сделал 50 лет назад, сегодня в 4000 раз проще», — сказал бывший жулик.

Он лично не использует социальные сети и считает, что это может стать потенциальной золотой жилой для любого мошенника, желающего сделать вас жертвой.

Авантюра «червонных валетов»

Преступная группировка с поэтическим названием орудовала в разных городах Российской империи в 1871—1875 годах. За это время банда провернула множество дел, включая изготовление фальшивых банковских билетов, организацию борделя и игорного дома под носом у полиции, а также многочисленные случаи воровства. Название «Клуб червонных валетов» было позаимствовано из авантюрно-уголовного романа французского автора Понсона дю Террайя.

Иллюстрация к роману Понсона дю Террайя. (wikipedia.org)

Едва ли писатель предполагал, что его произведения вдохновят русскую шайку на убийства и грабеж! В «Клуб червонных валетов» входили представители почтенных семейств, уважаемые всеми дворяне. Когда злодеяния «червонных валетов» вскрылись, они стали главной темой обсуждения москвичей, об этих беспринципных аристократах шептались на званых обедах. Разительным был контраст между обликом грубого, необразованного преступника и утонченных представителей дворянского сословия, не гнушавшихся убийствами и мошенничеством. Убеленные сединами преступники, скрывающиеся под маской благочиния, — персонажи колоритные. Они заинтересовали и бытописателя Москвы Владимира Гиляровского. «В конце семидесятых годов в Москве работала шайка «червонных валетов», блестящих мошенников, которые потом судились окружным судом и были осуждены и сосланы все, кроме атамана Шпейера (лидера преступной группировки — прим. ред.), который так и исчез навеки неведомо куда. Самым интересным был финал суда: когда приговор был прочитан, из залы заседания вышел почтенный, профессорского вида, старик, сел на лихача, подозвал городового, передал ему конверт, адресованный на имя председателя суда, и уехал. В конверте оказалась визитная карточка Шпейера, и на ней написано карандашом: «Благодарю за сегодняшний спектакль. Я очень доволен. Шпейер», — писал Гиляровский.

Члены преступной группировки на скамье подсудимых. (wikipedia.org)

Аферу со страховкой «валеты» придумали весьма оригинальную. Они разослали в разные уголки Российской империи сундуки с бельем. Каждый из них мошенники оценили в сумму около 1 тыс. руб. и оформили страховку. Сундуки якобы отправлялись наложенным платежом. Страховые расписки при этом выдавались на бумаге с изображением государственного герба, банки принимали их в залог за кредиты. Сундуки были благополучно доставлены в пункт назначения, однако покупатели за ними, конечно, не явились. «Валеты», не теряя времени, обналичили расписки. Каково же было удивление всех присутствующих, когда по решению «Российского общества морского, речного и сухопутного страхования и транспортировки кладей» сундуки были вскрыты! Готового белья, как и других заявленных позиций, в них не было. Вместо этого в посылках находились вложенные друг в друга ящики.

Мелкое мошенничество

Ответственность за мошенничество по ч. 1 ст. 159 УК РФ – самой не тяжкой части рассматриваемой статьи — наступает при сумме ущерба, которая превышает 2 500 руб. Однако это вовсе не означает, что при меньшей стоимости похищенного ответственность за содеянное нести не придется.

Ст. 7.27 КоАП РФ

При причинении ущерба на сумму менее 2 500 руб. ответственность наступает по КоАП РФ по ст. 7.27 «Мелкое хищение»:

1. Если похищенное оценивается в сумму до 1 тыс. руб. – по части 1 ст. 7.27. В качестве наказания вероятны 3 варианта:
   • штраф от 1 000 руб. до 5-кратной величины ущерба;
   • арест 1-15 суток;
   • обязательные работы до 50 часов.
2. Если материальный вред составил 1-2,5 тыс. руб. отвечать придется по части 2. Для этого правонарушения возможно назначение:
   • штрафа от 3 000руб до 5-кратной стоимости украденного;
   • ареста 10-15 суток;
   • 120 часов обязательных работ.

Сумма причиненного преступлением ущерба имеет значение только для «простого» мошенничества. Если она не превышает указанной суммы, однако в содеянном имеются квалифицирующие признаки, ответственность наступает по части ст. 159 УК РФ, в которой они прописаны.

Ст. 158.1 УК РФ

Также в ст. 158.1 УК прописана уголовная ответственность за повторное мелкое хищение на сумму 1-2,5 тыс. руб. в форме мошенничества лицом, которому назначалось наказание за то же самое по ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ.

Условие для наступления ответственности по названной статье, помимо приведенных, — повторное деяние должно быть совершено в период с даты вступления постановления о наказании до истечения года с момента его исполнения. Повторное совершение мелкого мошенничества карается:

• штрафом до 40 тыс. руб. или в сумме дохода виновного за период продолжительностью до 3 мес.;
• обязательными работами до 180 часов;
• исправительными работами до 6 мес.;
• ограничением свободы до года;
• принудительными работами до года;
• арестом до 2 мес.;
• лишением свободы до года.

Мнимый покойник

Британец Джон Дарвин сменил несколько профессий. Так, он работал учителем математики, затем тюремным охранником. Мужчина жил не по средствам, расточительной была и его жена Анна. С доходами учителя о роскошной жизни оставалось только мечтать. Супруга на должности ассистента врача также зарабатывала немного. Джон и Анна решили заняться бизнесом — сдавали жилье. Дела шли плохо. Долги росли, как снежный ком. Джон решил инсценировать свою смерть, чтобы жена получила страховку. 21 марта 2002 года он вышел в море на каноэ и исчез. Поиски велись на территории 160 кв. км, однако тело так и не нашли. Анна получила свидетельство о смерти супруга и крупную сумму, которая ушла на погашение долгов. Тем временем Дарвин переехал в дом по соседству с Анной — мужчина, очевидно, очень любил рисковать. Жил тихо, но в то же время ходил по лезвию ножа. Приобрел фальшивый паспорт, изменил стрижку, сбросил вес. Спокойная жизнь оказалась слишком скучной, и в 2007 году муж и жена отправились в Республику Панаму, где приобрели жилье за 200 тыс. фунтов стерлингов. В планах Анны и Дарвина было строительство отеля. Со временем обман раскрылся. Супругов обвинили в мошенничестве и приговорили к шести годам тюрьмы. Эта история легла в основу сюжета программы «Canoe man» на канале BBC Four в 2010 году.

Дилетант благодарит музей «Ингосстраха» за помощь в подготовке материалов.

10 советов, если у вас нет адвоката:

1. Не отвечайте на вопросы следователя по телефону
2. Не соглашайтесь немедленно приехать к нему для дачи показаний
3. Приходите на допрос только по повестке. Повестку должны вручить вам лично или направить по почте. Если вы не явитесь без уважительной причины, следователь имеет право привести вас принудительно. 
4. Сообщите следователю заранее, если не сможете прийти на допрос — ходатайством или телеграммой. В крайнем случае, по телефону. Но такой разговор обязательно нужно будет записать. Если причина неявки уважительная — дайте доказательства, приложите документы. Например, если болеете или уезжаете в командировку — подойдет медсправка или авиабилеты соответственно. Это уважительные основания неявки. 
5. Не берите с собой мобильный телефон, если это ваша первая встреча со следователем. Телефон заберут, просмотрят все переписки в мессенджерах и почте. Если найдут там что-то, имеющее отношение к делу — вы можете оказаться в неожиданном положении.
6. Избегайте вольного рассказа об обстоятельствах дела. Попросите следователя задать конкретные вопросы и отвечайте только на них — кратко и по существу. Внимательно слушайте вопросы и убедитесь, что вы их правильно поняли. Не стесняйтесь переспрашивать и уточнять, если вопрос кажется слишком общим.
7. Если затрудняетесь ответить на вопрос — можете воспользоваться положениями ст. 51 Конституции и не отвечать на поставленный вопрос. Если за стеной ждет адвокат, попросите разрешения выйти и посоветоваться с ним.
8. Не бойтесь отвечать “не помню”. Особенно это касается «скользких» тем, а также тех вопросов, на которые вы именно сейчас не готовы ответить.
9. Держите эмоции под контролем. Без необходимости не давайте показания против других лиц, о которых вас не спрашивали. Вовлечение в дело новых лиц может усугубить положение.
10. Внимательно читайте протокол. Если с чем-то не согласны — требуйте это исправить. Если сотрудник отказывает — при подписании протокола в специальной графе опишите замечания. Если есть адвокат, согласуйте все с ним и только тогда подписывайте.

Заключение

В статье я дал несколько советов тем, кто попал в беду и не имеет адвоката. Главный совет остается прежним — найдите адвоката прежде, чем случится неприятная ситуация. Сохраните мой номер. Пусть он не пригодится. Но когда понадобится — будет в телефоне. 

Понятие и состав преступления

Анализируемая 159 статья УК в правоприменительной практике является одной из самых «скользких». Сложность здесь, в первую очередь, состоит в доказывании умысла на хищение чужого имущества. Ведь оно происходит в результате обманных действий в отношении жертвы, которая ошибочно полагает, что совершаемые преступником действия правомерны, либо они походят на совершенные по желанию самой жертвы и в её интересах.

Предмет мошенничества

Мошенничество всегда совершается для того, чтобы завладеть имуществом собственника. Предметом мошенничества могут стать любые материальные блага:

Денежные средства – наличные и безналичные.

Имущество — движимое и недвижимое.

Права на имущество.

Понятие

Обман выражается:

• в осознанном сообщении ложных сведений;
• в утаивании, умолчании о настоящих обстоятельствах;
• в умышленных действиях, вводящих владельца имущества в заблуждение (имитация реальных расчетов, законной деятельности, передаче фальсифицированных товаров и т. д.)

Сообщаемые мошенником несоответствующие действительности факты могут касаться всего – полномочий виновного, его намерений, личности и прочего.

Когда к обману прибегают только с целью облегчить доступ к похищаемому имуществу, преступление квалифицируется не как мошенничество, а как иной вид хищения – кража, грабеж.

Злоупотребление доверием может представляться как использование в своих целях сложившихся доверительных отношений с собственником или другим человеком, имеющим полномочия передавать или распоряжаться доверенным ему имуществом. Доверие к мошеннику может быть обусловлено абсолютно любыми факторами – личными отношениями, служебным положением и т.д.

Мошенничество посредством злоупотребления доверием может быть также, когда виновный берет на себя обязательства, которые изначально выполнять не собирается – оформляет кредит, займ по чужим или подложным документам, не предполагая гасить задолженность, получает аванс за работу, которую никогда не собирался выполнять, предоплату за товар, которого не имеет или не собирается передавать.

Состав преступления

Мошенничество, как и все другие составы преступлений, должно состоять из 4 основных элементов:

1. Субъект – тот, кто совершает деяние, запрещенное УК, и обладает необходимыми признаками, чтобы понести за это наказание. По ст. 159 УК это вменяемый человек, достигший ко времени совершения 16-летия.
2. Субъективная сторона – отношение мошенника к совершаемому – прямой умысел, когда виновный осознанно выполняет действия, нацеленные на противозаконное завладение материальными ценностями, принадлежащими пострадавшему, причиняя ему ущерб.
3. Объект – сфера отношений в обществе, которым мошенническими действиями наносится вред – в данном случае это отношения, касающиеся собственности граждан и организаций.
4. Объективная сторона – конкретные действия, запрещенные статьей УК – для ст. 159 это хищение чужих материальных благ или приобретение права на них посредством обмана либо злоупотребления доверием.

Окончание преступления

Мошенничество так называемый материальный состав, то есть для наступления за него уголовной ответственности нужно, чтобы был причинен ущерб. Именно с этим связывается и момент окончания преступления.

• Для мошенничества с безналичными деньгами моментом окончания будет момент изъятия денег со счета владельца.
• Для мошеннических действий, результат которых – получение права на имущество пострадавшего, когда для перехода права собственности на отдельные виды имущества (недвижимость, ценные бумаги и прочее) необходимо соблюдение определенной процедуры момент окончания связан с завершением этой процедуры. Например, регистрации права на недвижимость, заключения соответствующего договора, вступления в силу правоустанавливающего решения и т. д.

Покушение на мошенничество

Из общего правила, установленного ч. 3 ст. 30 УК РФ следует, что покушением на мошенничество, будут являться умышленные действия или бездействие мошенника, цель которых — его совершение. При этом они не достигают своей цели по независящим от преступника причинам.

По правилам ст. 66 УК РФ за покушение на мошенничество наказание не может назначаться больше ¾ самого длительного срока или наибольшего размера самого строгого наказания, указанного во вменяемой виновному части ст. 159 УК РФ.